Один из наших клиентов — предприниматель из Москвы, работающий в криптоиндустрии. Он зарабатывал на OTC-сделках и накопил порядка 120 млн ₽ в USDT. Встал вопрос: как легально использовать эти средства для покупки квартиры бизнес-класса в центре города, не столкнувшись с блокировками на этапе банковского перевода?

Оплата товара в юанях за счёт крипты — с доставкой в Москву

Владелец сети бутиков в Санкт-Петербурге решил закупить партию одежды в Китае. Поставщик принимает только юани, а средства у клиента — в USDT. Он уже имел неудачный опыт переводов через неформальные P2P-схемы, поэтому на этот раз захотел действовать чисто и по-деловому.

Как вывести криптоприбыль акционерам из трёх стран

Компания — с головным офисом в ОАЭ, разработка — в России, один из инвесторов — в ЕС. У всех разные налоговые резидентства, но все хотят одно: получить долю от прибыли, скопившейся в USDT. Вопрос: как это сделать законно, безопасно и с минимальными налогами?

Когда деньги ушли в скам проект. Что делать?

Инвестор перевёл 30 000 USDT в очередной DeFi-проект “с пассивным доходом”. Через неделю проект исчез. Обычный сценарий — “смириться и забыть”. Но не для нашего клиента.

Крипто-бухгалтерия — когда нужна “белая” налоговая отчётность

К нам обратился клиент — самозанятый в сфере IT, который за год провёл более 200 P2P-сделок, работал на Binance и получил доход в криптовалюте. Налоговая уже начала интересоваться движением по счёту. Возник вопрос: как объяснить происхождение средств и при этом не попасть под статью?

Управление цифровыми активами — как family office, только Web3

Премиальный клиент — бизнесмен с активами в ОАЭ и Латинской Америке — хранил значительную часть состояния в криптовалютах. Он искал не просто “кошелёк”, а стратегию: где держать, как обезопасить, как передать в наследство и как не лишиться всего из-за утраты доступа.

Сборка цифрового инвестиционного портфеля под личную стратегию

Молодой технологический предприниматель, продавший свою компанию, захотел диверсифицировать капитал в сторону “новой экономики” — Web3, токенов, AI, DePIN и т.д.

DeFi-кредитование как инструмент финансирования проекта

Стартап из сферы логистики обратился к нам с типичной проблемой: счёт в РФ, проект в ОАЭ, банковское финансирование недоступно. Но крипто-оборот есть. Что делать?

Кейс 9: Как юристы без опыта в крипте начали зарабатывать на Web3-консалтинге

К нам обратилась юридическая фирма из Москвы. Команда — сильная, профиль — классика: корпоративка, споры, недвижимость. Но всё чаще клиенты начали спрашивать: «А можно ли через P2P безопасно купить USDT?», «Нужно ли платить налог с NFT?», «Как проверить токен перед инвестициями?»

Максим Глазов — эксперт в сфере WEB 3.0−4.0, Blockchain, DeFi, FinTech, AI, криптовалют и комплаенса

Кейс №1

Сделка с недвижимостью — без «вопросов» от банка

Один из наших клиентов — предприниматель из Москвы, работающий в криптоиндустрии. Он зарабатывал на OTC-сделках и накопил порядка 120 млн ₽ в USDT. Встал вопрос: как легально использовать эти средства для покупки квартиры бизнес-класса в центре города, не столкнувшись с блокировками на этапе банковского перевода?

Клиент обратился к нам в метаброкер за сопровождением. Мы предложили не просто «обмен», а полноценную структурированную сделку: в схему были включены факторинговый элемент, платёжный агент, KYC-комплаенс и пояснительная записка для банка. Всё — в рамках действующего законодательства РФ и с учётом практики ФНС.

Суть:
Средства, полученные из криптовалюты, вводятся в оборот через факторинг или агентский договор с их последующим поступлением на банковский счёт физлица в рублях.

поступление средств в рублях на личный расчётный счёт в банке РФ;
одобрение со стороны банка — без дополнительных «проверок источника»;
спокойную сделку с застройщиком через аккредитив.

Клиент получил:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Главное — всё было прозрачно, с документами, которые можно показать банку, нотариусу и налоговому консультанту. Сделка прошла без шума — как и должно быть в премиум-сегменте.

Анализ:
Допустимо при соблюдении условий:

если средства поступают не напрямую с криптокошелька, а от юрлица (например, METABROKER), и сопровождаются обоснованным договором (агентский, цессия, факторинг);
если клиент не получает оплату в криптовалюте напрямую;
если предоставлены документы, подтверждающие источник средств.

Риски:

использование схемы без реального экономического основания может быть квалифицировано как обналичивание;
неучтённый налоговый доход — риск налогообложения НДФЛ (13–15%) и вопросов от ФНС.

Вердикт:
Законно, если:

все документы оформлены корректно;
есть экономическая суть операций (например, реальный факторинг);
клиент декларирует полученные средства как доход (если он физлицо).

Кейс №2

Оплата товара в юанях за счёт крипты — с доставкой в Москву

Владелец сети бутиков в Санкт-Петербурге решил закупить партию одежды в Китае. Поставщик принимает только юани, а средства у клиента — в USDT. Он уже имел неудачный опыт переводов через неформальные P2P-схемы, поэтому на этот раз захотел действовать чисто и по-деловому.

Мы взяли на себя всё: от криптовалютного приёма до валютного контроля и доставки. Деньги поступили на наш стейблкоин-кошелёк, были конвертированы в юани, а затем оплачены по контракту через нашего гонконгского платёжного партнёра.

Суть:
Клиент передаёт USDT METABROKER, тот конвертирует в юани и оплачивает контракт от имени клиента. Поставка оформляется официально.

юридически чистую ВЭД-сделку с контрактом и инвойсом;
официальную доставку товара с таможенным оформлением;
готовый кейс для банка и бухгалтера — без головной боли.

Клиент получил:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Он больше не возвращался к серым переводам и стал постоянным партнёром.

Анализ:
Возможно при агентской модели:
Если METABROKER действует как платёжный агент и сопровождает внешнеэкономическую сделку — это допустимо.

Риски:

если клиент заключает договор напрямую с китайским поставщиком, а оплату осуществляет третье лицо без прозрачной структуры, может возникнуть вопрос по валютному контролю (173-ФЗ);
оплата криптовалютой напрямую между резидентами запрещена (см. 259-ФЗ и письмо Минфина 03−12−11/102 627).

Вердикт:
Допустимо, если:

METABROKER — расчётный агент или комиссионер по контракту;
вся логистика оформляется по ВЭД-документам;
сделка сопровождается объяснением источника средств и маршрута денег.

Кейс №3

Как вывести криптоприбыль акционерам из трёх стран

Компания — с головным офисом в ОАЭ, разработка — в России, один из инвесторов — в ЕС. У всех разные налоговые резидентства, но все хотят одно: получить долю от прибыли, скопившейся в USDT. Вопрос: как это сделать законно, безопасно и с минимальными налогами?

Решение мы выстраивали, как шахматную комбинацию. Через платёжного агента METABROKER были оформлены выплаты по интеллектуальным договорам: где-то роялти, где-то дивиденды, где-то агентское вознаграждение. Всё — с учётом налоговых соглашений и валютного регулирования.

Суть:
Клиент (юридическое лицо) выплачивает прибыль инвесторам из РФ, ЕС и ОАЭ, изначально находящуюся в криптовалюте, через схему мультиюрисдикционного агента.

инвесторы получили выплаты на свои банковские счета;
документы прошли проверку аудиторов;
никто не столкнулся с блокировками или «непонятными поступлениями».

На выходе:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Кейс стал частью нашей модели «белой децентрализации»: крипта — внутри, но границы — уважаем.

Анализ:
Если выплаты оформлены как:
дивиденды/роялти/агентское вознаграждение, выплачиваются в фиате через посредника с юридическим оформлением, сопровождаются налоговыми документами и заключениями, то это допустимо.

Риски:

расчёты в криптовалюте между юрлицами — вне правового поля РФ;
использование криптовалюты как средства платежа — запрещено (15.49 КоАП РФ).

Вердикт:
Законно, если:

выплата производится в фиате на основании официального договора;
криптовалюта используется как «внутренний расчётный актив», не фигурирующий в официальных документах;
проведён валютный контроль (при участии резидента РФ).

Кейс №4

Когда деньги ушли в скам проект. Что делать?

Инвестор перевёл 30 000 USDT в очередной DeFi-проект «с пассивным доходом». Через неделю проект исчез. Обычный сценарий — «смириться и забыть». Но не для нашего клиента.

Для проведения профессиональной криптофорензики, METABROKER легально и эффективно использует:

Crystal Blockchain и/или Chainalysis — как базу;
AMLBot, Etherscan, Breadcrumbs — как дополнение;
юрист для оформления доказательной базы и общения с биржами/властями.

Таким образом, мы отследили маршрут токенов, собрали досье на кошельки, с которыми они взаимодействовали, и вышли на два централизованных шлюза (биржи). Через юридическую команду направили запросы на заморозку. Параллельно помогли клиенту обратиться в следственные органы с грамотно составленным заявлением.

Суть:
Потерянные средства отслеживаются через Chainalysis, METABROKER помогает составить обращения в биржи и правоохранительные органы.

заморожено 11 500 USDT на бирже;
часть средств уже возвращена;
остальная сумма в процессе правового возврата через суд.

Результат:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Важно: клиент не остался один на один с проблемой. Он почувствовал, что у него есть “private banking” в мире Web3.

Анализ:
Абсолютно легально:

расследование криптоинцидентов не регулируется отдельно, но возможно в рамках гражданско-правовых и уголовных процедур;
подготовка доказательств (блокчейн-трассировка) и подача заявлений — законные действия;
взаимодействие с международными биржами — обычная практика.
криптофорензика при помощи легальных международных сервисов:

-Crystal Blockchain и/или Chainalysis — как базу;
-AMLBot, Etherscan, Breadcrumbs — как дополнение;

Риски:

если METABROKER выступает как "гарант возврата" или берёт средства за “вернём 100 %” — возможна трактовка как незаконной деятельности без лицензии.

Вердикт:
Полностью законно, при условии:

сопровождение носит консультационный характер;
средства не принимаются на «депозитное хранение» без статуса лицензированной компании.

Кейс №5

Крипто-бухгалтерия — когда нужна «белая» налоговая отчётность

К нам обратился клиент — самозанятый в сфере IT, который за год провёл более 200 P2P-сделок, работал на Binance и получил доход в криптовалюте. Налоговая уже начала интересоваться движением по счёту. Возник вопрос: как объяснить происхождение средств и при этом не попасть под статью?

Мы провели аудит всех транзакций, сформировали таблицу движения активов, определили налоговую базу по УСН и подготовили:

декларацию 3-НДФЛ (и сопроводительное письмо);
пояснение о статусе самозанятости;
шаблон договора купли-продажи цифрового актива;
документацию по обороту USDT как имуществу, а не валюте.

Суть:
оформление 3-НДФЛ или УСН-декларации на основе криптодоходов, проведённых через P2P или биржи.

Клиент на постоянном обслуживании у нас — как «крипто-бухгалтер»

Результат:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Клиент подал документы через «Госуслуги» и не получил ни одного запроса.

Анализ:
Разрешено, если:

клиент сам оформляет декларацию и указывает криптодоход как имущество (письмо Минфина № 03-04-05/59222);
использован договор купли-продажи цифрового актива, с обоснованием рыночной цены (например, курс Binance/Bitpapa на дату);
METABROKER действует как помощник/бухгалтер, а не как налоговый агент.

Запрещено, если:

METABROKER формирует фиктивные документы (например, поддельный договор или выдуманный источник дохода);
не проводится анализ происхождения криптоактивов (риск 115-ФЗ — "отмывание").

Вердикт:
Законно и полезно, если операции оформлены корректно и сопровождаются прозрачными пояснениями.

Кейс №6

Управление цифровыми активами — как family office, только Web3

Премиальный клиент — бизнесмен с активами в ОАЭ и Латинской Америке — хранил значительную часть состояния в криптовалютах. Он искал не просто «кошелёк», а стратегию: где держать, как обезопасить, как передать в наследство и как не лишиться всего из-за утраты доступа.

Команда METABROKER разработала для него индивидуальную модель:

цифровой траст на базе мультиподписи (с резервным доступом);
распределение активов по блокчейнам (BTC, ETH, TRON, стейблкоины);
юридическое обоснование хранения и вывода средств в ОАЭ;
план цифрового наследования с инструкцией для доверенного лица.

Суть:
юридическое и стратегическое сопровождение клиента в части хранения, децентрализованного доступа, наследования, трастов.

Не просто сохранность, а спокойствие. Клиент знает, что его Web3‑капитал не «просто на бирже».

Результат:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Анализ:
Допустимо без лицензий, если:

METABROKER оказывает консультационные и организационные услуги;
не принимает средства клиента в управление и не распоряжается ими от своего имени;
не оказывает инвестиционные рекомендации под видом доверительного управления.

Нельзя без лицензии:

оказывать индивидуальное доверительное управление цифровыми активами (это может быть квалифицировано как проф. деятельность на рынке ценных бумаг — требуется лицензия от ЦБ РФ);
принимать крипту под хранение без статуса кастодиана (не предусмотрено в РФ).

Вердикт:
Законно, если METABROKER — исключительно консультант и стратег, а не управляющий активами от своего имени.

Кейс №7

Сборка цифрового инвестиционного портфеля под личную стратегию

Молодой технологический предприниматель, продавший свою компанию, захотел диверсифицировать капитал в сторону «новой экономики» — Web3, токенов, AI, DePIN и т. д.

Мы провели стратегическую сессию, определили его аппетит к риску и цели, а затем собрали персональный цифровой портфель:

50 % — ликвидные стейблкоины и CeFi‑инструменты с доходностью 8−12%;
30 % — диверсифицированный набор DeFi‑токенов (AAVE, LDO, CRV, SSV, GMX);
10 % — участие в закрытых раундах Web3‑стартапов (через DAO-пулы);
10 % — NFT‑активы, привязанные к IP и роялти.

Суть:
сборка портфеля из криптоактивов и DeFi-инструментов с учётом рисков, целей и юрисдикции.

Каждое вложение — с юридическим описанием и финансовым планом. Всё задокументировано. Всё контролируемо. Клиент перешёл от «на кошельке валяется» к «цифровой капитал работает на меня».

Результат:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Анализ:
Разрешено как:

консультационные/аналитические услуги;
информационный продукт (не финансовая рекомендация).

Нужно быть осторожными, если:

METABROKER даёт прямую рекомендацию «инвестируй сюда, будет доход X» → это подпадает под инвестиционный консалтинг;
клиент не квалифицирован, а METABROKER не зарегистрирован в реестре инвестиционных советников ЦБ РФ;
портфель включает токены, которые в РФ считаются нелегальными инструментами (например, privacy-токены или utility-токены без регистрации).

Вердикт:
Законно, если:

портфель подаётся как аналитическая/обзорная информация, а не индивидуальная рекомендация;
используются disclaimers о рисках и об ответственности клиента.

Кейс №8

DeFi-кредитование как инструмент финансирования проекта

Стартап из сферы логистики обратился к нам с типичной проблемой: счёт в РФ, проект в ОАЭ, банковское финансирование недоступно. Но крипто-оборот есть. Что делать?

Решение пришло через DeFi:

токены были заложены на Aave как обеспечение;
получены USDC‑кредиты под низкую ставку (менее 5% годовых);
средства использованы для операционного цикла в стабильной валюте;
параллельно велось хеджирование колебаний курса.

METABROKER сопровождал:

подбор протокола;
структуру обеспечения и распределения рисков;
оформление консультационной документации по налогообложению займа в РФ и ОАЭ.

Суть:
клиент использует криптовалюту как залог на Aave или аналогичных платформах и получает стейблкоины под проект.

стартап получил финансирование без банка, без залога, без просрочек — через Web3‑модель, полностью контролируемую.

Результат:

Правовой аудит сделки:

Обсудить мой случай

Анализ:
Деятельность вне российской юрисдикции:

DeFi-платформы (Aave, Compound и др.) не регулируются в РФ;
если METABROKER сопровождает доступ клиента к этим инструментам и не выступает как платёжный посредник или заёмщик, — рисков нет.

Важно избегать:

приёма крипты на адрес METABROKER «в залог» → это уже кастодиальная/финансовая деятельность;
вывода средств в РФ напрямую в USDT → нарушает запрет расчётов в криптовалюте (ст. 15.49 КоАП).

Что можно:

оформлять работу как консультирование/подключение к DeFi-протоколам;
переводить стейблкоины на счета в дружественных юрисдикциях (ОАЭ, Казахстан) и уже оттуда финансировать бизнес (через договор займа/инвестконтракта).

Вердикт:
Законно, если:

клиент сам взаимодействует с DeFi;
METABROKER оказывает информационную и структурную поддержку;
не нарушается запрет на криптовалютные расчёты на территории РФ.

Кейс №9

Как юристы без опыта в крипте начали зарабатывать на Web3-консалтинге

К нам обратилась юридическая фирма из Москвы. Команда — сильная, профиль — классика: корпоративка, споры, недвижимость. Но всё чаще клиенты начали спрашивать: «А можно ли через P2P безопасно купить USDT?», «Нужно ли платить налог с NFT?», «Как проверить токен перед инвестициями?»

Юристы поняли, что рынок меняется, а они пока не в теме. Они пришли в METABROKER с простой задачей — разобраться и начать предлагать клиентам криптоуслуги легально.

Обучили команду.
Провели закрытый практический курс на базе нашей платформы «Академия Метаброкер». Объяснили, как работает крипта, какие есть риски, как устроены P2P и DeFi, что запрещено в РФ, а что нет. Всё — на примерах, без «техно-болтовни».

— Фирма вышла на новый рынок без лишнего риска и затрат.
— Начала зарабатывать на криптоконсалтинге: проверка адресов, составление договоров, сопровождение сделок.
— Стала рекомендоваться клиентами как «юристы, которые в теме цифровых активов».
Для них это был не «курс ради галочки», а запуск нового продуктового направления

Результат:

Что мы сделали:

Обсудить мой случай

Настроили инструменты.
Подключили им Telegram‑бота, который в реальном времени проверяет криптокошельки клиентов, историю сделок и флаги риска (например, связан ли адрес с мошенничеством или санкциями). Простой и понятный инструмент, без лишнего.

Собрали юридическую базу.
Передали шаблоны документов:

комплаенс-политику;
соглашения для клиентов;
пояснения по работе с цифровыми активами (без нарушения закона).

Всё адаптировано под реальности РФ — без избыточных «англоязычных копипаст».

Вывели их в рынок.
Помогли сформулировать, какие конкретные услуги можно оказывать: проверка токенов, сопровождение P2P-сделок, легализация дохода от крипты, консультации по DAO и NFT.
Также помогли оформить первые кейсы в портфолио.